案件防控与风险管理

第一部分  案件风险防控概况

一、 银行业金融机构案件专项治理

二、 银行案件风险状况案

例一 某支行客户印鉴卡被盗换案 

例二 某农村信用联社案件

三、 案件防控长效机制建设九项内容

  第二部分  基层网点的风险防控

一、 基层网点面临的风险类别

二、 风险事件的具体表现形式 ：操作、违规、违法

三、 不同风险环节的风险点：12点 

  第三部分  贷款业务的风险防控

四、 信用等级评定、统一授信 

五、 贷款申请与受理 

六、 贷前调查 

七、 贷款审查 

八、 贷款审批 

九、 签订合同 

十、 贷款发放 

十一、 贷款支付 

十二、 贷后管理 

十三、 贷款回收 

第四部分 强化职业道德教育（案例分析法）

一、职业道德的概念 

1、职业道德是职业活动中的“交通规则”【例1】

2、道德风险的特点【案2】【案3】【案4】

二、职业道德风险的表现形态

1、失职风险【案5】

2、谋私风险【案6】

3、违规风险【案7】

关联问题：合规风险【案析8】 

三、职业道德风险的危害 

四、职业道德风险的成因  

1、社会历史原因： 根源、法制观念 

2、银行管理方面的原因：

² 用人失察【案9】

² 教育欠到位【案10】

² 控制欠到位【案11】【案12】【案13】

3、员工自身方面的原因

² 拜金主义【案14】

² 社会不良影响【案15】

² 交友不善【案16】

五、建设职业道德风险的监管防线

² 加强银行合规文化建设

² 完善操作与管理的硬约束

² 赔罚、走人和移送三项制度

六、构筑员工思想防线 

1、诚信意识

2、“底线”意识：【案17】

关联问题一：严守职业纪律

关联问题二：妥善处理利益冲突。

3、人格意识

4、敬业意识

关联问题：专业知识（技能）与道德风险防范

5、责任意识

关联问题：职业良心【例18】

6、自律意识

关联问题一：银行业的禁忌【例19】

关联问题二：商业贿赂

什么行为明显属于商业贿赂行为？

  银行员工礼物收、送应遵循的原则

   银行员工娱乐及便利应遵循的原则

7、风险意识

关联问题一： “不越权越岗三项要求”

关联问题二：认真履行岗位职责【例20】

关联问题三：失职罪【例21】

第五部分  行为准则小案例研讨