蔡泽宝

「抓抓住高价值客户的理财需求和关系管理」

总时数 : 6小时

单元简介：

介绍理财的原理，并对理财的流程逐一介绍，同时就个人或家庭的收支、储蓄、住屋、子女教育、以及退休生活等规划皆予分析，并举实际案例说明与模拟操作。

1.                                   财务策划概览

2.                                   让学员认识个人财务评估及分析

3.                                   让学员认识投资与投机观念

4.                                   让学员认识投资风险评估与回报

5.                                   让学员认识市场营销心理学

单元目标：

学员修毕本课程后，应能：

1.     具有财务和金融基础概念知识

2.     懂得利用个人财务状况评估分析工具

3.     可以分辨投资与投机

4.       评估投资风险与回报

5.       对市场营销心理学基本理解

单元内客：

1.         理财规划概论

2.         理财规划的步骤

3.         客户型态与行为特性

4.         家庭财务报表与预算的编制与分析

5.         货币的时间价值与数量方法

6.         居住规划

7.         子女养育与教育金规划

8.         退休规划

9.         投资规划

10.    税务规划

11.    全方位理财规划综合运用

12.    客户关系管理