蔡泽宝

《商业银行风险管理与操作风险防控》

课程：一天课程共两节，每节三小时

目标：1. 认识商业银行存在的主要风险

2. 加强对操作风险的管理与防范知识

内容：

第 一 节 商业银行风险管理

1.           风险管理的定义及来源

2.           银行所须面对的八大风险

2.1 信用风险管理

2.2 市场风险

2.3 操作风险

2.4 流动资金风险

2.5 主权风险

2.6 声誉风险

2.7 法律风险

2.8 策略风险

3.           银行风险管理组织架构：香港上市银行范例

4.           风险管理的范围与限制：银行风险管理工作流程

第 二 节 商业银行操作风险防控

1.           操作风险的分类

2.           操作风险凸现原因

3.           操作风险的管理原则

3.1人员风险的管理

3.2流程风险的管理

3.3系统风险的管理

3.4外界风险的管理

4.           操作风险的管理机制和程序

4.1 识别及评估操作风险

4.2监督及汇报操作风险

4.3 监控及减缓操作风险

5.           内地银行业操作风险的主要表现形式

5.1 组织风险

5.2 流程风险

5.3 人员风险

5.4 技术风险

5.5 外部风险

6.           境外银行业操作风险典型个案介绍

6.1     舞弊形成的要素

6.2     舞弊案之类型