银行风险管理与合规经营

一、商业银行风险的分类与定义

1. 信用风险

2. 市场风险

3. 操作风险

4. 流动性风险

5. 国家风险

6. 声誉风险

7. 法律风险

8. 战略风险

二、中外商业银行重大风险事件回眸

1. 操作风险重大事件

2. 市场风险重大事件

3. 信用风险重大事件

4. 流动性风险重大事件

三、商业银行全面风险管理
1. 风险管理的目标、程序与策略 

2. 我国商业银行全面风险管理现状

l 风险管理历程

l 信用风险管理体系

l 流动性风险管理体系

l 市场风险管理体系

l 操作风险管理体系

l 风险指标解读

四、合规经营必须树立的几个观点

1. 建设合规文化

l 树立风险防范文化

l 强化制度文化

l 坚持人本文化

l 建立正确的检查文化

2.加强制度建设

3.重视自律规范

4.强化岗位制约

5.重视组织控制

6.严格内审监督

五、风险管理技术的应用举例 

1. 授信业务

l 最高检、公安部《立案追诉标准二）》

l 风险六环节风险防范                                      

l 授信条线风险管理要求：信贷文化、授信机制、贷款“三查”

2. 会计业务主要风险点

3. 柜台操作主要风险点

4. 会计柜台业务风险防范措施

5. 综合案例分析

l 诈骗案--A银行4000万元定期存单诈骗案

l 资金挪用案—N银行159万元资金挪用案

l 违规经营案—A银行违规投资国债案

l 盗窃案—信用卡中心29.05万元盗窃客户资金案