刘东

中国经济金融发展与财富管理

课程背景：

中国宏观经济下行，工业企业众多行业微利甚至亏损，银行却维持暴利增长，中国经济现状及未来改革发展大的趋势是什么？改革的重点在哪里？金融改革的方向和重点是什么？如何在未来市场发现投资机会，并持续为投资者提供保值增值的资产管理与投资服务？有什么创新的投融资与金融服务模式与策略？第三方理财机构未来发展的形势与机会是哪些？如何实现个人资产的保值与增值？

    很多企业老板，高收入阶层越来越关心上述问题，并试图寻找更好的投资机会，我们从宏观经济和金融改革的大势出发，并结合企业投融资模式与策略、财富管理市场总体情况与未来发展，试图回答这些问题。

学员收益：

了解经济金融治理基本理论，中国的现状与问题，中国改革的重点与未来之趋势

了解金融改革的重点，包括利率汇率改革、资本市场改革、资本账户开放与人民币国际化趋势

公司金融的核心理论与应用：企业投资决策、投资风险管理、企业投融资模式与策略

第三方理财（包括互联网金融、P2P网贷等）的模式与财富管理未来市场发展

为投资管理、财富管理企业提供方向指引以及创新金融服务模式之建议

课程特色：

针对性——为客户定制部分内容。

实用性——培训+答疑方式进行。

专业性——15年专业公司金融研究、咨询、教育、投资管理、基金运作经验，理论实践经历丰富。

课程时间：2天，6小时/天

授课对象：投资管理、财富管理或资产管理机构、第三方理财机构高管

课程大纲：

一、 全球经济金融治理的核心理论

1、经济金融学科发展

2、全球经济金融治理的基本问题：过剩经济与萧条经济

3、宏观调控与社会财富分配基本理念

4、市场经济与道法自然

二、 国际经济金融与贸易环境变化

1、世界格局与竞争发展

2、美国经济金融现状：美元霸权与量化宽松

3、日本经济金融现状：日元量化宽松与日本财阀经济

4、欧洲一体化与欧元之发展

5、俄罗斯与乌克兰危机

6、商品贸易服务贸易的国际新挑战：TPP、TTIP、PSA

7、中国应对国际金融贸易竞争的新举措

三、 中国经济发展现状与挑战

1、中国经济发展的数据分析

2、中国经济高增长的历史分析

3、中国经济发展的短期问题：地方政府债务、地产泡沫、工业产能过剩

4、中国经济新常态的特点及关键产业领域分析（农业、能源、高端装备等）

5、中国经济发展的长期挑战：人口老龄化、创新与转型升级、人民币国际化

四、 中国当前的改革与发展

1、中国发展大势分析：战略机遇期与国家发展路径

2、十八大与中央经济工作会议

3、三中全会中国重点领域改革分析：

（1）行政体制改革：正确处理政府与市场、社会关系

（2）财税体制改革与地方政府平台融资、公私合营PPP模式

（3）金融改革（重点介绍大方向及具体领域改革调整）

（4）城乡一体化：与农业产业升级、促进消费与投资、农民市民化

（5）房地产与基础设施建设发展

（6）能源资源价格改革

（7）中国经济发展的长期性根本问题：文化、观念与教育发展

五、 中国未来的投资机会在哪里？

1、地域思维：国内还是国外

2、行业考虑：金融服务等高端服务业发展、传统产业转型升级

3、互联网与技术创新

4、其他

六、 公司金融基础：投融资理论与投资估价、投资决策

1、项目投融资基本过程实例分析

2、关于公司金融与公司价值、公司经营目标

3、产品供求关系与资产价格变动的价值规律分析

4、投资学基本理论与投资估价方法实例

5、从金融工程角度如何理解投资（实例）

6、单项目投资决策与多项目投资决策

七、 投资风险管理

1、投资追求的最终目标以及如何实现

2、投资风险案例分析

3、投资风险管理的目标与策略

4、投资人投资于人”以及关于人的风险问题

八、 投资风险管理工具与融资工具（杠杆经营）

1、投融资工具与风险管理

（1）利用期权工具进行投资与并购实例

（2）利用对赌实施投资风险管理的VC/PE投资实例（含中国第一例对赌法律纠纷案分析）

（3）保险在投融资运作中也能发挥作用的实例（基础设施建设与养殖业贷款）

2、融资工具与杠杆经营

（1）从融资角度看杠杆的定义与理解

（2）商业模式改进与产业价值链中的杠杆效应：超市等连锁、生产企业与房地产等产业实例

（3）特定项目投资中的杠杆效应：基础设施项目投融资实例

（4）特定金融工具应用的杠杆效应：信托计划融资实例

（5）融资租赁与资产证券化：有稳定的现金流也可以融资，利用资产管理公司融资的实例

（6）投资组合中的杠杆效应：对冲基金操作实例，地区运作与跨国运作

（7）各种融资套路与融资成本汇总分析

九、 投融资与资本运营的模式及策略（核心：控制权、杠杆）

1、同一控制权之下的资本运营

（1）公司结构与公司控制模式及实例

（2）同一控制权之下的资本运作

2、基于控制权转移的资本运营

案例1：亮点：出钱还在自己控制之下

案例2：亮点：帮股东还债还得到企业股权和控制权

案例3：亮点：花大钱买大企业，还能赚大钱

案例4：亮点：让别人倒贴钱玩资本运作

案例5：亮点：利用全球资源并购实现资金运作与资产管理

十、 资产管理与私人银行、财富管理

1、全球资产管理的现状与未来发展

2、资产管理与私人银行、财富管理的关系

3、财富的理解、财富观与幸福感

4、消费观与家庭资产负债表

5、财富管理的基本理论基础与古人智慧

6、投资理财基础：风险与收益的关系

7、投资理财的核心目标

十一、 投资理财的策略分析

1、行为金融与风险偏好分析

2、投资理财策略

3、从风险与收益角度看主要投资理财领域：地产、股票、基金、期货、银行、信托、保险、黄金、各类宝、P2P、众筹（重点介绍）

4、成功的投资理财案例

5、第三方理财机构的运作模式（结合案例来讲）

案例1：亮点：嫁接信托的理财模式

案例2：亮点：投资管理公司下设有限合伙模式

案例3：亮点：投资咨询公司配套个人债权分散转让模式

案例4：亮点：众筹模式

案例5：亮点：契约性基金模式

案例6：亮点：投资并购金融机构与全球资产配置模式

案例7：其他策略

十二、 总结与交流

1、全部课程总结

2、现场交流与学员直接关心的主要问题的提问、解答

备注：个别内容可能会根据客户需求做出微调，以实际课件为准。