李竟成

法商思维与财富智慧

课程背景：

● 不要在离婚时才想起《民法典》

● 不要在传承时才想起《民法典》

● 不要在风险来临时才想起保险、信托、遗嘱等工具

作为保险客户经理需要对相关法律有全面的认识，提升自己的“法商思维”，然后再把这些知识合理地运用到客户的身上，为客户设计选择全面到位的财富传承方式、减少传承支出，减少税负水平，本培训课程就是从法律案例分析入手，从财产保全、财富传承角度出发，运用人寿保单、信托等金融工具为客户做好风险管理!

课程时间：60分钟

课程对象：保险客户经理、银行理财经理

课程形式：理论精讲+案例教学

课程大纲

第一讲：民法典时代的家庭财富风险

一、如何防范婚姻中的风险

案例分析：陈小姐的婚姻风波？

法商知识点：如何设置婚姻中的财产防火墙

二、如何完成财富的锁定传承

案例分析：王总身后的财产到底属于谁？

法商知识点：如何巧用《继承编》进行继承锁定

三、如何设置财富的“闭环”

1. 利用法律工具设置闭环

2. 利用金融工具设置闭环

第二讲：信托工具介绍

案例分享：梅艳芳的信托安排

一、信托发展史概述与中国信托制度概况

二、家族信托的法律解读：

1. 资产隔离：防范债务风险、婚姻风险等，安全性最强

2. 助力传承：防止二代不肯接班、不会接班，有过渡期

3. 灵活私密：受益人指定灵活便捷，信托文件私密性强

4. 慈善属性：添加慈善功能，实现委托人慈善传承需求