|
|
|
一、教育规划——子女教育问题的解决
1、教育规划的必要性分析
2、子女教育规划原则与工具运用
3、理财产品在教育规划中的重要意义
二、现金规划
1、现金规划融资工具
2、现金规划转向应急规划
3、消费在现金规划中的意义与功能
三、投资型产品在消费支出规划与投资规划中的作用
四、退休养老规划——自主养老的实现
1、退休养老规划的影响因素
2、我国养老规划的必要性分析
3、养老理财规划应用
五、案例分析与应用
1、不同家庭类型理财案例解析
案例一：单身贵族的理财目标实现
刘女士，30岁，酒店客服部经理，健康状况良好，
案例二：没有储蓄的小两口如何理财过生活
李小姐，29岁，国企行政专员，爱人杜先生，30岁，专科医生。
案例三：三口之家的美好理财生活如何打理
赵先生，38岁，风险投资机构合伙人，赵太太，38岁，某高校教师，儿子浩浩，6岁。
案例四：中年新贵筹划圆满理财人生
王先生，45岁，从商，王太太，42岁，事业单位工作，女儿嘟嘟，13岁，今年上
初一。
2、知识点运用
生命周期确定、事业形势预测、家庭财务状况分析、理财目标梳理、个人理财规划、父母赡养计划、购车计划、风险管理、理财建议——匹配八大规划、资产配置方案——组合多种金融产品等。
3、目标实现
掌握理财规划综合运用技能，在实现客户理财目标的同时，巧妙地将金融理财产品融入整体方案中，完成销售前的理念灌输。
加入收藏
